Om din avsikt är att hitta befintliga livförsäkringar för en älskad som passerat eller hitta en policy som tagits ut på dig, kan processen verka oöverstiglig om du inte vet var du ska börja. Avgiftsbaserade lokaliseringstjänster kan eventuellt hjälpa, men det kan också spara pengar om du sparar det här alternativet som en sista utväg. För att hitta befintliga livförsäkringar måste du vara flitig och inser att det kan ta lite tid och mycket arbete att uppnå.
Utför en intern undersökning
Steg 1
Samla in personliga och finansiella dokument. Objekt att leta efter inkluderar checklådor, bank- och kreditkortsutlåtanden, lönekontrollstubbar, skattedeklarationer som går tillbaka minst två år, pappersbaserade och elektroniska adressböcker och papper eller visitkort sparade i ett arkivskåp eller lådor. Utse inte husägare och bilförsäkringspapper, eftersom dessa kan innehålla buntförsäkringsplaner eller ombudet kan komma ihåg att försäkra försäkringstagaren om ett livförsäkringsagent. Dessutom leta efter korrespondens med en familjeprocessor.
Steg 2
Titta igenom de saker du samlade för bevis på korrespondens med eller betalning till ett försäkringsbolag. Separata och lista objekt som kan leda dig till en befintlig livförsäkring. Titta särskilt på namn på försäkringsbyråer, noter eller noteringar som identifierar en betalning som försäkringspremie, broschyrer och visitkort. På avkastning, leta efter ränteintäkter från ett försäkringsbolag.
Steg 3
Kontakta varje företag, advokat och tidigare arbetsgivare på din lista via telefon eller via post. Var beredd att ge personens fullständiga namn, födelsedatum och personnummer. Om det finns en befintlig livförsäkring, får du ytterligare instruktioner om hur du skickar in förmåner.
Utför en extern undersökning
Steg 1
Kontakta den avlidnes personliga bank för att se om de hade ett värdeskåp.
Steg 2
Kolla med den obesvarade fastighetsavdelningen för staten eller säger att du tror att personen köpt en livförsäkring. De flesta stater tillhandahåller online-åtkomst för att leta efter en icke ansedd fastighetsdatabas och instruktioner för att återställa egendom du hittar.
Steg 3
Få en lista över försäkringsbolag från din statliga försäkringsavdelning för staten eller säger att du tror att personen köpt en livförsäkring. Begränsa listan per område och kontakta varje byrå för att hitta befintliga livförsäkringar.
Steg 4
Kontakta en policysökningstjänst om insatser för att hitta en befintlig livförsäkring misslyckas och du tror fortfarande att en existerar.
Saker du behöver
- Försäkrades personuppgifter
- Dödscertifikat
- Fullmakt
tips
- När du gör en intern utredning, se till att du innehåller mindre uppenbara platser som källaren och vinden i din sökning. Försäkringsagenter har vanligtvis identifieringsuppgifter som CLU, CPCU, ChFC eller LUTCF. Leta efter dessa uppgifter när du inspekterar korrespondens som kanske inte finns på företags brevhuvud. Håll din sökning organiserad och kopiera alla dokument, till exempel brev, du skickar per post.
varningar
- Vissa externa undersökningsmetoder, till exempel kontroll av bankens kassaskåp, kräver att du har fullmaktsstatus eller vara befälhavare av fastigheten.
