Så här hittar du ett förlorat IRA-konto

Send

Du kanske tror det nästan otänkbart att någon skulle förlora informationen om ett individuellt pensionskonto (IRA) som innehåller tusentals dollar. Det är faktiskt ganska vanligt. När det finns en stor livsförändring som en flyttning eller skilsmässa på landsbygden är det enkelt att konton och finansiella poster är felplacerad. Ofta kan du hitta indikationer på att en familjemedlem har eller haft en IRA. En oväntad död eller uppkomsten av en försvagande sjukdom som Alzheimers kan leda till förlust av IRA-kontouppgifter.

Steg 1

Börja din sökning för att hitta en förlorad IRA genom att kontrollera avkastning från tidigare år. Eventuella skatteavdrag som tas för bidrag till en IRA måste anges. Viktigast, namnet på den finansiella institutionen där IRA är belägen kommer att vara på avkastningen.

Steg 2

Granska tidigare bankdeklarationer. Bidrag till en IRA kommer att listas. Inlåningsposter kan inte ange att pengarna har deponerats i ett IRA-konto. Du kommer dock att kunna identifiera sannolika transaktioner tillräckligt enkelt. Du eller ägaren till IRA kommer att ha gjort avgifter som betalas till en finansiell institution. Oförklarliga transaktioner kan checkas ut med det finansiella institutet. Om du inte har alla tidigare bankredovisningar, undersök kontrollguider eller avbokade kontroller.

Steg 3

Kontakta tidigare arbetsgivare. Om du eller IRA-ägaren rullade pengar från en 401k eller annan arbetsgivare-planerad pensionsplan till en IRA, kan planadministratören berätta för den institution som mottog pengarna.

Steg 4

Kontakta fonder, banker eller mäklare som du hittar nämnt när du granskar finansiella poster. De kan berätta om det finns konton du inte känner till.

Steg 5

Sök på nätet för oanmälda medel i ditt namn eller den person som kan ha ägt en IRA. Du behöver inte betala för en online-ansökt-egendomssökning. National Association of Unclaimed Property Administrators upprätthåller en ledig sökfunktion på MissingMoney.com.

Steg 6

Kolla med statliga kontorslokaler. När finansinstitut har fonder som klassificeras som övergivna eller ej upptagna, sänder de så småningom pengarna till staten. Du kan hitta en lista över statliga kontorslokaler och kontaktuppgifter på en webbplats på Oclaimed Property Page.